產(chǎn)品概述

本產(chǎn)品解決在交易支付環(huán)節(jié)欺詐的防范問題。通過在銀行卡ATM機取現(xiàn)、手機銀行轉(zhuǎn)賬、POS機刷卡消費、柜面轉(zhuǎn)賬等交易行為中增加多項核驗措施，通過分析在交易環(huán)節(jié)涉案涉詐高風險卡特征，盡量做到交易前識別和交易中提醒或凍結(jié)。有效阻止不法分子盜用他人銀行卡或賬戶進行取現(xiàn)或轉(zhuǎn)賬等行為。

產(chǎn)品功能

• 校驗刷卡銀行卡是否涉詐。　　

• 校驗取款銀行卡是否涉詐?！　?/p>

• 校驗轉(zhuǎn)賬銀行卡是否涉詐?！?/p>

• 校驗POS機位置地區(qū)與銀行卡綁定位置地區(qū)是否一致。　　

• 校驗ATM機位置地區(qū)與銀行卡綁定位置地區(qū)是否一致。　　

• 校驗手機APP位置地區(qū)與銀行卡綁定位置地區(qū)是否一致?！　?/p>

• 校驗收款人是否為。　　

• 校驗匯款人是否為?！　?/p>

• 校驗收款人手機號是否涉詐?！　?/p>

• 校驗匯款人手機號是否涉詐。

應用場景

• 阻止非法取現(xiàn)-ATM異地取現(xiàn)校驗校驗：獲取ATM機注冊城市，申請取現(xiàn)銀行卡注冊的手機號實時位置信息，驗證同城結(jié)果，對不匹配的取現(xiàn)用戶，發(fā)送上行短信，獲取用戶交易權(quán)限，對該交易進行限制，保護用戶取現(xiàn)、轉(zhuǎn)賬安全。

• 阻止非法取現(xiàn)-銀行卡異地POS消費校驗：獲取POS機所在城市，申請消費銀行卡注冊的手機號實時位置信息，驗證同城結(jié)果，對不匹配的消費用戶，發(fā)送上行短信，獲取用戶交易權(quán)限，對該交易進行限制，保護用戶消費安全?！　?/p>

• 阻止非法支付-手機銀行支付校驗：獲取手機銀行所在城市，申請手機銀行注冊的手機號實時位置信息，驗證同城結(jié)果，對不匹配的支付用戶，發(fā)送上行短信，獲取用戶交易權(quán)限，對該交易進行限制，保護用戶支付安全。

• 阻止非法轉(zhuǎn)賬-銀行卡柜面轉(zhuǎn)賬匯款校驗：當用戶通過柜面交易，獲取收款銀行卡號，比對黑名單庫，當用戶轉(zhuǎn)賬至黑名單賬戶時，提醒柜面人員，采用人工主動勸阻方式，提醒用戶。同時在用戶發(fā)生轉(zhuǎn)賬/付款等交易前增加一道安全屏障，若實時分析判斷存在異常通信行為，可采取提醒或阻斷交易等措施。

產(chǎn)品優(yōu)勢

綜合側(cè)案件特征+銀行側(cè)資金交易特征+運營商側(cè)通信行為特征，結(jié)合風險引擎+規(guī)則引擎，有效識別、防范和攔截支付反欺詐風險，技術(shù)精細化、風控專業(yè)化、損失最小化、客戶價值。