深圳鼎識科技有限公司
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訪問次數(shù):389更新時間:2021-07-20 15:22:28
銀行客戶身份識別系統(tǒng)
一、業(yè)務(wù)需求
銀行在為客戶提供開戶、銷戶、大額存取款、業(yè)務(wù)、信貸業(yè)務(wù)等金融服務(wù)時,需對客戶的件進行識別、核對、錄入、存檔。傳統(tǒng)模式是通過銀行工作人員目視識別、核對、手工錄入信息、復(fù)印存檔來完成,工作效率低,且增加了客戶等待時間,容易使客戶產(chǎn)生不愉悅的感受。
因此,建立銀行客戶身份識別系統(tǒng)以實現(xiàn)自動識別、錄入、核查信息、自動存檔、打印身份文件,可大量減少銀行工作人員工作量,提高工作效率,增加客戶滿意度,并極大地降低人為操作所帶來的錯誤。
《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定:“在中華人民共和國境內(nèi)設(shè)立的金融機構(gòu)和按照規(guī)定應(yīng)當(dāng)履行反洗錢義務(wù)的特定非金融機構(gòu),應(yīng)當(dāng)依法采取預(yù)防、監(jiān)控措施,建立健全客戶身份識別制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度、大額交易和可疑交易報告制度,履行反洗錢義務(wù)。”
為此,所建立的銀行客戶身份識別系統(tǒng)還應(yīng)具備聯(lián)網(wǎng)核查功能。
二、系統(tǒng)架構(gòu)
銀行客戶身份識別系統(tǒng)由鼎識“IDR-A4識讀儀”與MID、前置機、數(shù)據(jù)庫及其應(yīng)用軟件組成,系統(tǒng)架構(gòu)見圖
1、鼎識“IDR-A4識讀儀”與MID:實現(xiàn)客戶件的采集、識別、圖像顯示、數(shù)據(jù)上傳等功能。
2、前置機:中間設(shè)備,運行Unix主機系統(tǒng),為業(yè)務(wù)終端提供網(wǎng)絡(luò)運行支撐平臺。
3、數(shù)據(jù)庫:存儲管理客戶身份資料信息、日志等。
4、應(yīng)用軟件:基于Unix環(huán)境開發(fā),包括身份信息采集、查詢、打印、口令修改等功能。
三、軟件示例
基于Unix系統(tǒng)開發(fā),軟件可運行于銀行字符終端,部分軟件界面。
四、系統(tǒng)特點
1、采用鼎識“IDR-A4識讀儀”,結(jié)構(gòu)緊湊、精巧。
2、鼎識“IDR-A4識讀儀”光學(xué)采集一代影像,并進行光學(xué)字符識別(OCR)。
3、鼎識“IDR-A4識讀儀&并光學(xué)影像。
4、系統(tǒng)運行于獨立網(wǎng)絡(luò),不影響銀行核心業(yè)務(wù)系統(tǒng),安全可靠。
5、10~
6、預(yù)留其他業(yè)務(wù)系統(tǒng)調(diào)用接口,可靈活擴展應(yīng)用。